設備ファイナンス

設備融資を利用して 中小企業に必要な資金を調達しましょう。

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設備ローンとは何ですか？

設備ローンは、事業に必要なツール、機器、または機器の購入に特化した中小企業向けローンの一種です。 

しかし、設備ローンだけでなく、多くの種類の事業資金調達手段も設備融資に利用できます。SoFi

のマーケットプレイスは、設備融資会社や設備ローンなど、事業資金調達業者を探すのに役立ちます。お客様に最適な事業資金調達商品と見積もりをご確認ください。

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よくある質問

設備融資とは、一般的には事業運営に必要な設備の購入を目的とした事業ローンまたは融資商品を指します。多くの事業ローンや商品は設備の資金調達に利用できますが、その中には事業設備の購入に利用する特定の事業ローン構造である設備ローンも含まれます。通常、資金で購入する資産が担保となります。設備ローンは通常、数年以内に返済されます。

設備と見なされるものはかなり幅広く、重機や機械に限定されず、事務用具、家具、商用車、その他必要な設備にも使用できます。設備を直接購入するとキャッシュフローに影響を与える可能性がありますが、設備融資は、より管理しやすい月々の分割払いで必要な設備の購入やアップグレードに役立ちます。
資金は新品または中古の設備の購入にご利用いただけます。ローンの種類によっては、購入した設備をローンの担保とすることができます。融資機関によっては、設備価格の最大100%まで融資を受けられる場合があります。融資期間は融資機関によって異なりますが、6か月から10年までと幅広く設定されています。

一部の融資機関は、設備に担保権を設定することに加えて、個人保証を求める場合があります。個人保証は、融資機関がローンの返済を怠った場合に、事業主の個人資産を差し押さえる権限を与えるものです。これは融資機関の財務リスクを軽減するものであり、設備ローンでは一般的な慣行となっています。
設備ローンは通常短期融資で、6ヶ月から3年で返済する必要があります。ただし、中には5年、あるいは10年も返済が不要なローンもあります。設備融資の条件は、設備ローン、中小企業庁（SBA）ローン、タームローン、その他の事業融資など、ローンの種類によって異なります。
設備ファイナンスと設備リースの主な違いは、設備の所有者です。設備ファイナンスでは、融資期間終了時に事業主が設備を所有します。設備リースでは、貸し手が設備を所有し、借主に貸し出します。設備は所有者が所有しないため、担保として機能せず、貸し手にとってよりリスクの高い融資となる可能性があります。
はい。融資機関は通常、少なくとも1年、できれば2年の事業実績と年間売上高10万ドル以上の実績を希望しますが、スタートアップ企業や新規事業であっても融資を受けられる可能性があります。融資機関が融資の返済能力をより確信できるよう、事業計画書や予測収益などの詳細な資料の提出を求められる場合があります。
融資の条件と信用スコアの要件は金融機関によって異なります。法人向け信用スコアは0から100までの範囲で、スコアが高いほど財務状況が良いとされます。個人信用スコアも関係する可能性がありますが、「良好」の個人信用スコアはほとんどの金融機関で670から始まり、「良好」または「優良」のスコアは通常、承認の根拠としてより強力になります。信用スコアは、金融機関が評価する基準の一つにすぎません。

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SoFiのマーケットプレイスは、会員の皆様が事業資金をお探しになるお手伝いをいたします。SoFiは直接事業融資を提供するわけではありませんが、マーケットプレイスをご利用いただくことで、 必要な資金調達ソリューションを迅速にご検討いただけます。 簡単な検索 で、数分以内に金融機関からの見積もりを見つけることができます 。

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