投資は誰にとっても大切なことだと私たちは考えています。だからこそ、初心者から専門家まで、幅広い層に向けた情報ハブを構築しました。投資に関する教育、アドバイス、リソースなど、ぜひご覧ください。

投資とは何ですか?

投資は、資産を増やす手段です。その目的は、将来的に高値で売却して利益を得ることができる資産や投資商品を購入することです。投資の例としては、株式、債券、投資信託、年金などが挙げられます。投資家は、IRA （個人退職年金制度） 、401(k)、証券口座などの投資口座を通じてこれらの商品を購入することができます。

投資家がより積極的に投資したい場合でも、受動的なアプローチを取りたい場合でも、投資を始める方法は数多くあります。投資家は可能な限り資金を増やしたいと考えているため、できるだけ早く始めるのが賢明です。

市場についてあらゆることを学び、投資を完全にコントロールしたい投資家にとって、アクティブ投資は検討する価値があるかもしれません。投資家は証券口座を開設し、口座に投資したい株式、債券、ETFを選択できます。

もう少し基本的な運用をしたい、手間をかけたくない投資家は、自動投資口座から始めるのが良いかもしれません。自動投資口座でも、投資家は運用過程を通して学ぶことができます。このパッシブ投資戦略により、投資家は自身の目標や目的に基づいて、 分散投資されたポートフォリオを構築することができます。

投資家がアクティブ戦略を選択する場合でもパッシブ戦略を選択する場合でも、あらゆる投資戦略には一定のリスクが伴うことを覚えておくことが重要です。このことを念頭に置き、投資家は慎重に、十分な情報に基づいた選択を行い、ポートフォリオを分散することで、リスクヘッジを行い、有利な状況に持ち込む必要があります。

初心者のための投資の基礎

投資は初めてですか？まずは基本から始めましょう。

投資の種類

株式

株式は企業における所有権を表します。1株当たりの株式は、企業における少額ながらも同等の持分を表します。購入できる株式は、証券取引委員会（SEC）に登録されている上場企業の株式です。非上場企業も株式を保有していますが、一般に公開することはできません。

債券

債券は売買可能なローンです。各債券は、発行者が一定の利子を支払い、将来の特定の期日に債務全額を返済するという約束を表します。発行者（借り手）は、米国政府、州政府、地方政府、または法人です。地方債（州政府および地方政府が発行する債券）の利子は、連邦所得税が免除される場合があり、通常は発行州の税が免除されます。米国財務省の債券、手形、債券は通常、州所得税が免除されます。社債の利子は全額課税対象となります。

譲渡性預金（CD）

譲渡性預金（CD）は、口座保有者が一定期間、通常は数ヶ月から数年にわたって資金を口座に預け入れる口座です。一般的に、口座保有者が口座の資金を長く保有するほど、金利は高くなります。ただし、満期前に資金を引き出す必要がある場合は、ペナルティが発生する場合があります。

普通預金口座と同様に、CDは25万ドルまでFDIC（連邦預金保険公社）によって保証されています。そのため、資金を保有する金融機関が破綻した場合、政府が限度額まで元本を補償します。

CDは、かつては安全に資金を増やし、保管したいと考える人々の間で人気の投資でした。かつては金利が2桁だったこともありましたが、現在では5年物CDでも平均約1%です。

投資信託

投資信託とは、複数の投資を一つの証券として取引する集合体です。株式、債券、金、その他ほぼあらゆる合法的な投資対象が詰まったスーツケースのようなものだと考えてください。アクティブ運用とパッシブ運用が可能です。投資信託の主なメリットは分散投資です。一つのファンドの株式を購入することで、複数の個別株式や債券を少量ずつ保有することができます。

上場投資信託（ETF）

上場投資信託（ETF）は、債券などの証券をまとめたものです。ETFは、投資家に幅広い市場への低コストのアクセスを提供します。つまり、ETFは、投資家が自身の目標や目的に合った、手頃な価格で効果的なDIYポートフォリオを構築することを可能にします。

株式取引と同様に、ETFはニューヨーク証券取引所のような公開市場で取引されます。そのため、投資家は一日中ETFを売買する機会があります。

EFT の最も一般的なタイプには、市場サンプルを表すマーケット ETF と、株式市場のセクターまたは業界を表すセクター ETF があります。

米国財務省証券

The U.S. Department of the Treasury issues Treasury securities. Virtually, they are sold and backed by the federal government. In exchange for a fixed interest rate, U.S. Treasury securities provide funding for the government. Since the government has the finances to ensure they don’t default on these financial obligations, investors are guaranteed their principal will be returned with the interest the security holds. However, investors must hold the security until it reaches maturity to receive the amount indebted.

Treasury securities are considered a safe investment because they have a relatively low-interest rate compared to other investment choices.

Cryptocurrency

Cryptocurrency, also known as crypto, is digital money. Investors can transfer crypto to someone online without using a financial institution such as a bank. There are many different types of crypto, but the most commonly known currency issued is Bitcoin. Since its founding in 2010, the currency has been considered unstable, making it a risky investment.

Although the crypto market is flourishing and mature with increased regulations and oversight, it may still be a risky investing endeavor.

Real Estate Securities

Real estate investment trusts (REITs) allow investors to invest in commercial real estate without the task of full property ownership. REITs are companies that own income-producing properties or other real estate assets.

Investors often invest in REITs to diversify their portfolios or yield high dividend returns that some REITs provide. But, like any investment, there are risks involved with investing in non-traded REITs. Some risks include liquidity risk, high fees, and commissions that may lower investment value.

?? If you’re interested in REITs, check out: What Are Alternative Investments? Definition and Types

Annuities

Annuities are insurance contracts where the investor exchanges a lump-sum payment for a series of payments later, like during their retirement years.

Generally, there are two types of annuities, variable and fixed. Variable annuities put the lump-sum payment into different investments, whereas a fixed annuity guarantees a set payment.